Cuál es el límite de transferencias que se pueden hacer en 2025
Cuál es el límite de transferencias que se pueden hacer en 2025
ARCA delimitó el límite que deberán respetar los contribuyentes, tanto a través del homebanking como de las billeteras virtuales
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los montos a partir de los cuales las entidades financieras y las billeteras virtuales deben informar sobre las transacciones, saldos y consumos de sus clientes. La medida no afecta a los consumidores.
Esta actualización semestral se basa en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC.
Quiénes pueden ser investigados por la ARCA
La reciente normativa de ARCA obligan a las entidades financieras a informar cualquier saldo mensual que alcance o supere los $700.000 en billeteras virtuales. Asimismo, las transacciones que impliquen transferencias superiores a $400.000, sin una justificación válida, serán investigadas para asegurar que los fondos tengan un origen legítimo.
Aunque el enfoque principal está puesto en las operaciones acumuladas mensualmente, también existe la posibilidad de investigar transferencias múltiples realizadas en un solo día si estas generan sospechas.
Qué datos puede pedir la ARCA
Si ARCA detecta movimientos sospechosos en una cuenta, puede requerir la siguiente documentación para justificar las operaciones:
Tickets de compra y venta.
Justificación de la venta de acciones o empresas.
Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
Facturación de los últimos meses.
Constancia de Monotributo.
Este control tiene como objetivo garantizar que las transacciones sean legítimas y transparentes.